MASAK’ın suç gelirleriyle mücadelede sınırları yükselttiği yeni tedbirler

Kısaca

MASAK, mobil ödemelerde tek seferlik işlem sınırını 1.000 TL’den 2.500 TL’ye yükseltti; aylık sınırı 2.750 TL’den 6.500 TL’ye çıkardı. Ön ödemeli kartlar ve elektronik para işlemlerinde 2.750 TL olan sınır 5.500 TL olarak güncellendi. Bu değişiklikler bazı işlemlerde müşterinin kimlik doğrulama ihtiyacını azaltmayı hedefliyor, temiz kullanıcılar için yük hafifletiliyor.

Ana mesele

MASAK’ın para aklama ve terör finansmanını engellemek için sınırları yükseltmesi

Ne değişti?

Hazine ve Maliye Bakanlığı MASAK tebliğiyle bazı işlemlerde parasal sınırları artırdı

Beni nasıl etkiler?

Kullanıcılar için küçük işlemlerde güvenlik kontrolleri azalabilir ve işlem hacmi artabilir

Ne oldu?

MASAK tebliğiyle bazı işlemlerde parasal sınırlar yükseltildi.

Neden şimdi?

Siyasi ve güvenlik odaklı tedbirlerin güncel gereksinimler doğrultusunda güncellenmesi gerektiği için.

Neden önemli?

Genişletilen sınırlar, küçük işlemlerin hızını artırabilir ve organize suçların dikkatini yönlendirme amacı taşıyor.

Kimler etkileniyor?

• Kullanıcılar (temel mobil ve elektronik para işlemlerini yapanlar)
• ödemelerle işlem yapan şirketler

Sektör ve piyasa etkisi

Finansal akışlarda kısa vadede artış veya değişkenlik

Riskler

• Kimlik doğrulama süreçlerinde aşırı gevşeme
• bazı işlemlerde yanlış veya eksik sınırlama riskleri

Takip edilmesi gerekenler

• Uygulama iadeleri ve kullanıcı geri bildirimi
• büyük işlem taleplerindeki güvenlik tehditleri
• uygulamanın uyum maliyetleri

Haberin tamamı

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadelede yeni adımlar atıldı. Tedbirler sıkılaştırıldı. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun tebliği Resmi Gazete'de yayımlandı. Buna göre, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının önlenmesi kapsamında Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi listelerinde yer alan kişi veya kuruluşlara ilişkin Dışişleri Bakanlığı kanalıyla iletilen bilgiler, doğrudan MASAK'ın internet sitesinde yayımlanarak duyurulacak.

MASAK'ın bir başka tebliğinde ise bazı işlemlerde parasal sınırlar artırıldı.

Ön ödemeli kartlar ve elektronik para işlemlerinin ilgili kategorilerinde uygulanan 2 bin 750 liralık sınırlar 5 bin 500 liraya yükseltildi. Mobil ödemelerde tek seferlik işlem sınırı bin liradan 2 bin 500 liraya, aylık işlem sınırı ise 2 bin 750 liradan 6 bin 500 liraya çıkarıldı.

Bu tutarlar tüm finansal transferler için genel bildirim değil. Müşterinin tanınmasına ilişkin basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabildiği bazı işlemler için geçerli. Örneğin bir mobil ödeme işlemiyle tek seferde bin 500 TL harcanmak istendiğinde, limit aşıldığı için sistem resmi kimlik doğrulaması talep edebiliyordu. Sınırın artırılmasıyla küçük işlemler yapmak isteyen temiz kullanıcının yükü azaltılarak, daha büyük ve organize suçlara odaklanılması hedeflendi.

Kaynaklar

• CNN Türk - Ekonomi